매사추세츠 급여 계산기
소득 상세 정보
공제 및 원천징수
면책 조항: 이 매사추세츠 급여 계산기는 교육적 및 정보 제공 목적으로만 사용됩니다. 본 계산기는 일반적인 규정을 기준으로 산출된 추정치를 제공하며, 세무 자문으로 간주되지 않습니다. 세법은 변경될 수 있으며 개인의 상황도 각기 다릅니다. 정확한 개인 맞춤형 안내를 위해 자격을 갖춘 세무 전문가나 재무 상담사의 조언을 구하시기 바랍니다.
저희의 포괄적인 매사추세츠 급여 계산기 가이드에 오신 것을 환영합니다. 매사추세츠 급여에서 모든 공제 후 순수입을 정확히 알고 싶다면, 올바른 곳에 오셨습니다. 저희 매사추세츠 급여 계산기는 베이 주(Bay State)의 직원과 고용주가 매사추세츠 주 세금, 연방 세금 및 기타 공제를 고려한 순수입을 정확히 추정하는 데 도움을 줍니다.
매사추세츠 급여 계산기 사용 방법
계산기는 총 급여, 연방 세금 공제, FICA 세금(소셜 시큐리티 및 메디케어), 매사추세츠 주 소득세, 기타 공제 및 최종 순수입을 포함한 포괄적인 내역을 생성합니다. 각 지급 주기와 연간 총액을 확인하여 종합적인 재무 계획을 세울 수 있습니다.
매사추세츠에서 급여가 어떻게 작동하는지
매사추세츠에서 급여를 이해하려면 순수입을 결정하는 몇 가지 주요 요소를 알아야 합니다. 매사추세츠는 다른 주들과 차별화되는 독특한 세금 규정을 가지고 있습니다.
급여, 세금 및 공제 내역
급여는 총 급여에서 시작되며, 이는 공제 전 총 소득입니다. 이 금액에서 몇 가지 필수 공제가 이루어집니다:
- 연방 소득세: W-4 양식과 IRS 세율표에 따라 공제됩니다.
- FICA 세금: 소셜 시큐리티(소득 $168,600까지 6.2%) 및 메디케어(모든 소득에 대해 1.45%)
- 매사추세츠 주 소득세: 대부분의 소득에 대해 5%의 균일 세율, 100만 달러 초과 소득에 대해 추가 4% 부과금
- 세전 공제: 건강 보험, 퇴직 계획 기여금(401(k), 403(b)) 및 유연 지출 계정
- 세후 공제: 로스 퇴직 기여금, 노조비, 압류 또는 기타 자발적 공제
매사추세츠 특화 세금 규정
매사추세츠는 다음과 같은 주요 특징을 가진 독특한 세금 시스템을 사용합니다:
- 균일 소득세율: 매사추세츠는 대부분의 근로 및 비근로 소득에 대해 5%의 균일 주 소득세율을 적용합니다.
- 백만장자 부과금: 연간 소득 100만 달러 초과 시 추가 4% 세금이 부과되어 고소득자의 최대 한계 세율이 9%가 됩니다.
- 지방 소득세 없음: 일부 주와 달리 매사추세츠의 도시와 마을은 추가 지방 소득세를 부과하지 않습니다.
- 개인 공제: 매사추세츠는 표준 공제 대신 신고 상태에 따라 개인 공제를 제공합니다.
매사추세츠는 주 세금 공제를 위해 연방 W-4 양식과 유사한 M-4 양식을 사용합니다. 고용주에게 새로운 M-4 양식을 제출하여 매사추세츠 공제를 조정할 수 있습니다.
매사추세츠 가구 소득 중간값 (2015-2024)
매사추세츠의 가구 소득 중간값을 이해하면 귀하의 소득을 주 내 다른 가구와 비교할 수 있습니다. 중간값은 절반의 가구가 그 이상을 벌고 절반이 그 이하를 버는 지점입니다.
| 연도 | 가구 소득 중간값 | 전년 대비 변화 |
|---|---|---|
| 2024 | $99,858 (추정) | +3.5% (추정) |
| 2023 | $99,858 | +3.5% |
| 2022 | $96,505 | +11.5% |
| 2021 | $86,566 | -1.4% |
| 2020 | $87,812 | +0.1% |
| 2019 | $87,707 | +1.6% |
| 2018 | $86,345 | +13.2% |
| 2017 | $76,243 | +5.5% |
| 2016 | $72,266 | +6.5% |
| 2015 | $67,861 | +7.5% |
매사추세츠는 지속적으로 가구 소득 중간값이 가장 높은 주 중 하나로, 이는 주의 강력한 경제와 높은 생활비를 반영합니다. 최근 데이터에 따르면 매사추세츠의 가구 소득 중간값은 가구 규모에 따라 크게 달라지며, 인구조사국의 최신 데이터에 따르면 4인 가구의 중간 소득은 $172,104입니다.
매사추세츠 급여 빠른 사실
세율
매사추세츠는 대부분의 소득에 대해 5%의 균일 주 소득세율을 가지며, 100만 달러 초과 소득에 대해 추가 4% 부과금이 있습니다.
최저임금
매사추세츠의 비팁 직원 최저임금은 시간당 $15.00입니다 (2024년 기준).
지급 주기
매사추세츠에서 가장 일반적인 지급 주기는 주급과 격주급입니다.
지방세
매사추세츠의 도시나 마을은 지방 소득세를 부과하지 않습니다.
FICA 세금
소셜 시큐리티 세금(6.2%)과 메디케어 세금(1.45%)은 대부분의 급여 근로자에게 적용됩니다.
공제 양식
매사추세츠는 주 세금 공제를 위해 M-4 양식을 사용하며, 연방 W-4 양식도 사용됩니다.
매사추세츠 급여 계산기 사용의 이점
저희 매사추세츠 급여 계산기는 베이 주의 직원과 고용주에게 여러 이점을 제공합니다:
정확성과 신뢰성
2025년 업데이트된 매사추세츠 세율과 계산을 통해 저희 계산기는 정확한 순수입 추정을 보장합니다. 5% 균일 세율과 백만장자 부과금 조항을 포함한 최신 매사추세츠 세법을 통합합니다.
시간 절약
여러 공제와 세금 공제를 수동으로 계산하는 대신, 저희 매사추세츠 급여 계산기는 즉각적인 결과를 제공합니다. 수동으로 30분 이상 걸릴 수 있는 작업이 이제 몇 초 만에 완료됩니다.
재무 계획
정확한 순수입을 아는 것은 더 나은 예산 관리, 부채 관리 및 저축 계획에 도움이 됩니다. 다양한 퇴직 기여 수준이나 세금 신고 상태를 실험하여 재무 상황을 최적화할 수 있습니다.
세금 공제 최적화
저희 매사추세츠 급여 계산기는 세금 신고 시 큰 세금 청구서나 과도한 환급을 피하도록 도와주며, 공제가 실제 세금 부채와 일치하도록 보장합니다.
매사추세츠 - 주요 세금 및 공제 사실
| 세금 유형 | 세율 | 비고 | 지불자 |
|---|---|---|---|
| 매사추세츠 주 소득세 | 5.00% | 대부분의 소득에 대해 균일 세율; 개인 공제 적용 | 소득이 임계값을 초과하는 모든 직원 |
| 매사추세츠 부과금 | 4.00% | 연간 100만 달러 초과 소득에만 적용 | 고소득자 |
| 소셜 시큐리티 세금 | 6.20% | 2024년 기준 최초 $168,600 소득에 적용 | 직원 및 고용주 |
| 메디케어 세금 | 1.45% | 소득 제한 없음; 고소득자에게 추가 0.9% | 직원 및 고용주 |
| 추가 메디케어 세금 | 0.90% | $200,000 초과 소득($250,000 공동 신고 시)에 적용 | 고소득 직원만 |
| 매사추세츠 실업 보험 | 0.56%-8.62% | 고용주는 최초 $15,000 급여에 대해 세금을 납부 | 고용주만 |
| 매사추세츠 유급 가족 및 의료 휴가 | 0.00% (직원 부담 폐지) | 고용주 기여는 여전히 적용될 수 있음 | 주로 고용주 |
매사추세츠 개인 공제
- 독신: $4,400
- 기혼 별도 신고: $4,400
- 가구주: $6,800
- 기혼 공동 신고: $8,800
저희 매사추세츠 급여 계산기가 다른 대안보다 나은 이유
| 기능 | 저희 계산기 | 기본 계산기 | 수동 계산 |
|---|---|---|---|
| 매사추세츠 특화 세금 규정 | 포함 (균일 세율 + 부과금) | 제한적 | 광범위한 조사 필요 |
| 2025년 업데이트된 세율 | 포함 | 종종 구식 | 지속적인 업데이트 필요 |
| 다양한 지급 주기 | 포함 (주급, 격주급 등) | 제한된 옵션 | 복잡한 변환 |
| 세전 및 세후 공제 | 완전 포함 | 기본만 포함 | 오류 가능성 높음 |
| 시각적 내역 및 차트 | 포함 | 드물게 제공 | 수동 생성 필요 |
| 모바일 친화적 디자인 | 포함 | 가변적 | 해당 없음 |
| 데이터 내보내기 기능 | 포함 (CSV, 인쇄) | 드물게 제공 | 수동 기록 |
저희 매사추세츠 급여 계산기는 주 특화 세부사항에 대한 주의, 포괄적인 공제 처리, 매사추세츠 주민과 근로자를 위해 특별히 설계된 사용자 친화적 인터페이스로 돋보입니다.
매사추세츠 급여 계산기 사용 사례
매사추세츠 시간제 근로자
변동 근무 일정을 가진 시간제 근로자는 근무 시간에 따라 순수입을 정확히 계산할 수 있습니다. 계산기는 정규 및 초과 근무 시간을 조정하여 매사추세츠의 소매, 호스피탈리티 및 의료 업계에서 흔히 발생하는 일정 변동에도 정확한 추정을 제공합니다.
연봉 근로자
매사추세츠의 연봉 근로자는 정확한 격주 또는 월별 순수입을 파악하여 정확한 예산을 세울 수 있습니다. 전문가들은 다양한 퇴직 기여 시나리오를 시뮬레이션하여 세금 상황을 최적화하고 매사추세츠의 경쟁적인 부동산 시장에서 큰 지출을 계획할 수 있습니다.
매사추세츠 고용주 및 인사 전문가
매사추세츠의 사업주와 인사 직원은 신입 직원에게 정확한 급여 추정치를 제공하고, 급여 계산을 검증하며, 정확한 매사추세츠 세금 공제를 보장하기 위해 계산기를 사용할 수 있습니다. 이는 주 규정을 준수하고 투명성을 통해 직원 신뢰를 구축하는 데 도움이 됩니다.
구직자 및 경력 전환자
매사추세츠에서 일자리 기회를 평가하는 사람들은 다양한 직책, 급여 및 복리후생 패키지의 순수입을 비교할 수 있습니다. $75,000과 $85,000 급여 간의 실제 순수입 차이를 이해하면 정보에 입각한 경력 결정을 내리는 데 도움이 됩니다.
프리랜서 및 계약자
일반적으로 세금을 스스로 부담하지만, 프리랜서는 매사추세츠 급여 계산기를 사용하여 세금 부채를 추정하고 적절한 금액을 따로 설정할 수 있습니다. 특정 계약에 대해 W-2 직원으로 간주되는 사람들은 해당 계약에서 순수입을 계산할 수 있습니다.
매사추세츠 급여에 영향을 미치는 방법
공제와 복리후생 선택을 전략적으로 조정함으로써 순수입을 합법적으로 최적화할 수 있는 여러 기회가 있습니다.
공제 조정
큰 세금 환급을 지속적으로 받는다면 급여에서 과도하게 공제하고 있을 수 있습니다. 고용주에게 새로운 W-4(연방) 및 M-4(매사추세츠) 양식을 제출하여 공제를 실제 세금 부채에 더 잘 맞출 수 있으며, 이는 연중 순수입을 증가시킵니다.
세전 기여 최대화
세금 혜택이 있는 퇴직 계좌(예: 401(k) 또는 403(b) 계획) 또는 건강 저축 계좌(HSA)에 기여를 늘리면 과세 소득을 줄일 수 있습니다. 예를 들어, 401(k)에 추가로 $1,000 기여하면 매사추세츠 주 세금을 $50 줄이고 퇴직 저축을 늘릴 수 있습니다.
유연 지출 계좌 사용
의료비 또는 부양 가족 비용을 위한 FSA는 세전 달러를 사용하여 과세 소득을 줄입니다. 매사추세츠는 이러한 연방 조항을 인정하여 주 세금 절감도 제공합니다.
세금 신고 상태 검토
결혼, 이혼 또는 자녀 출산과 같은 주요 생활 사건은 공제 상태를 검토하도록 유도해야 합니다. W-4 및 M-4 양식을 업데이트하면 공제가 현재 세금 상황과 일치하도록 보장합니다.
세금 혜택 통근 복리후생
고용주가 통근 복리후생 프로그램을 제공한다면, 세전 달러로 참여하면 과세 소득을 줄이면서 교통비를 충당할 수 있습니다.
매사추세츠 급여를 계산할 준비가 되셨나요?
집에 얼마나 가져갈지 추측하지 마세요. 저희 정확한 매사추세츠 급여 계산기를 사용하여 매사추세츠 특화 세금과 공제를 포함한 급여의 상세 내역을 확인하세요.
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지금 계산 시작요약
매사추세츠에서 급여를 이해하려면 주의 독특한 균일 세금 시스템, 잠재적인 백만장자 부과금, 지방 소득세 부재를 고려해야 합니다. 저희 매사추세츠 급여 계산기는 모든 공제 후 순수입의 정확하고 포괄적인 추정을 제공하여 이 과정을 단순화합니다.
보스턴의 시간제 근로자, 우스터의 연봉 근로자, 스프링필드의 교사 또는 케이프 코드의 고용주이든, 이 도구는 정보에 입각한 재무 결정을 내리는 데 도움이 됩니다. 매사추세츠 특화 세금 규정, 2025년 업데이트된 세율, 다양한 공제 시나리오를 고려하여 저희 계산기는 귀하의 상황에 맞는 신뢰할 수 있는 결과를 제공합니다.
매사추세츠 급여 계산기는 훌륭한 추정을 제공하지만, 복잡한 재무 상황에서는 세무 전문가와 상담하세요. 특히 생활 변화나 세법 업데이트 후 정기적으로 급여를 검토하면 연중 최적의 공제 상태를 유지할 수 있습니다.
이 매사추세츠 급여 계산기와 가이드가 베이 주에서 재무를 더 잘 이해하고 관리할 수 있도록 힘을 실어주길 바랍니다. 정확한 순수입을 아는 것은 탄탄한 재무 계획과 안정의 기초입니다.
자주 묻는 질문
저희 매사추세츠 급여 계산기는 시간제와 연봉 근로자 모두에게 적합합니다. 주간 근무 시간이 변동되는 시간제 근로자는 시간당 옵션을 사용하세요. 근무 시간에 관계없이 고정 급여를 받는 경우 연봉 옵션이 더 적합합니다. 계산기는 복잡한 보상 구조를 처리할 수 있습니다.
매사추세츠는 개인 공제를 고려하여 대부분의 소득 유형에 대해 5%의 균일 세율로 주 소득세를 계산합니다. 표준 공제 대신 신고 상태에 따라 점진적인 개인 공제 시스템을 사용합니다. 연간 소득이 100만 달러를 초과하는 고소득자는 초과분에 대해 추가 4% 부과금이 적용됩니다.
매사추세츠 유급 가족 및 의료 휴가(PFML)는 가족 또는 의료 사유로 휴가를 내야 하는 근로자에게 일시적인 소득 대체를 제공합니다. 처음에는 직원과 고용주 기여금으로 자금을 조달했지만, 직원 부담은 폐지되었습니다. 고용주는 여전히 기여할 수 있으며, 자격이 있는 직원은 신생아와의 유대, 중대한 건강 상태를 가진 가족 구성원 돌봄, 또는 자신의 중대한 건강 상태 처리와 같은 자격 이벤트에 대해 유급 휴가를 받을 수 있습니다.
총 급여는 세금이나 공제 전의 총 소득을 나타냅니다. 연봉 근로자의 경우, 이는 연봉을 지급 주기 수로 나눈 값입니다. 시간제 근로자의 경우, 시간당 요율에 지급 주기 동안의 근무 시간을 곱한 값입니다. 총 급여에는 정규 급여, 초과 근무, 보너스, 커미션 및 기타 과세 대상 보상이 포함됩니다.
총 급여 방식은 입력된 총 급여 금액이 연간 금액인지 또는 지급 주기별 금액인지를 나타냅니다. 저희 계산기는 선택한 지급 주기에 따라 이를 자동으로 변환합니다. 연봉 근로자의 경우 일반적으로 연간 총 급여로 시작하며, 시간제 근로자의 경우 요율과 시간을 기준으로 총 급여를 계산합니다.
지급 주기는 급여를 받는 빈도를 나타냅니다. 일반적인 주기는 주급(연간 52회 지급), 격주급(26회), 반월급(24회), 월급(12회), 연급(1회)입니다. 지급 주기는 연봉이 어떻게 분할되고 각 급여에서 세금이 어떻게 공제되는지에 영향을 미칩니다.
격주급은 2주마다 급여를 받는 것으로, 일반적으로 연간 26회(윤년에는 27회) 지급됩니다. 반월급은 매달 두 번, 보통 특정 날짜(예: 15일과 월말)에 지급되며 정확히 연간 24회 지급됩니다. 동일한 연봉에 대해 격주급은 반월급보다 약간 작습니다.
매사추세츠 직원으로서 고용주는 급여에서 연방 소득세, 소셜 시큐리티 세금(6.2%), 메디케어 세금(1.45%), 매사추세츠 주 소득세(5%)를 공제해야 합니다. 연간 소득이 $200,000를 초과하면 추가 0.9% 메디케어 세금이 공제될 수 있습니다. 연방 W-4 양식과 매사추세츠 M-4 양식을 통해 공제 정보를 제공합니다.
다른 주에서 일하는 매사추세츠 거주자는 일반적으로 모든 소득에 대해 매사추세츠 소득세를 납부해야 하지만, 다른 주에 납부한 세금에 대해 세액 공제를 받을 수 있습니다. 고용주가 근무 주에 대해 세금을 공제하는 경우, 해당 주에서 비거주자 신고를 하고 매사추세츠에서 거주자 신고를 해야 합니다. 저희 계산기는 이러한 상황에서 매사추세츠 세금 부채를 추정하는 데 도움이 될 수 있습니다.
세금 목적상 "독신" 상태는 다른 상태에 자격이 없는 미혼 개인에게 적용됩니다. "가구주"는 자신과 자격 있는 개인(예: 자녀 또는 친척)을 위해 가구 유지 비용의 절반 이상을 부담하는 미혼 개인에게 적용됩니다. 가구주 상태는 더 유리한 세율 구간과 높은 표준 공제를 제공하여 세금 부채를 줄입니다.
FICA(연방 보험 기여법) 세금은 소셜 시큐리티와 메디케어 프로그램을 지원합니다. 소셜 시큐리티 세금은 2024년 기준 연간 $168,600까지의 급여에 대해 6.2%입니다. 메디케어 세금은 소득 제한 없이 모든 급여에 대해 1.45%입니다. $200,000 이상을 버는 경우 초과분에 대해 추가 0.9% 메디케어 세금이 적용됩니다. 고용주는 이 기여금을 매칭하여 실제 납부 금액을 두 배로 늘립니다.